Los procesos de producción y distribución de productos y servicios adquirieron en estas últimas décadas una enorme influencia de una lógica digital que atrapó virtualmente nuestras formas de consumo. Estas expresiones modernas de explotación comercial implican también una actualización en sus medios de pago y transferencia de valor. Del papel moneda al dinero electrónico y, junto al dinero electrónico, surgieron los activos virtuales, acelerados por la pandemia. Así llegó la masificación de los criptoactivos.

Las empresas que se dedican a comercializar activos criptográficos alojados en diversas blockchains fueron un factor clave para su aceptación mundial. Estas compañías fueron bautizadas por el GAFI como “Proveedores de Servicios de Activos Virtuales” (PSAV). Los espacios digitales de los PSAV y la naturaleza de los productos financieros surgidos por las finanzas descentralizadas, incrementan manifestaciones de criminalidad empresarial y riesgos relativos no solo al lavado de dinero, sino también a fraudes financieros, estafas, violaciones a normativas que permiten actividades reguladas, apropiaciones indebidas de fondos, o estafas informáticas.

En este sentido, este curso abordará los conceptos fundamentales, mecanismos de prevención y herramientas que integran un Programa de Cumplimiento en materia de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo,(PLA/FT) de un programa integral de compliance y de integridad, que deben cumplir los PSAV y aquellas personas que deseen operar con activos virtuales.